abril 21, 2021
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¿Qué es un ETF? Información sobre los fondos cotizados

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Un ETF es un producto de inversión muy popular que permite a los especuladores operar con una variedad de activos en un mismo paquete. Siga leyendo para conocer los diferentes tipos de ETF y las posibles ventajas de operar con ellos.

¿Qué es un ETF?

Un ETF o fondo cotizado es un producto de inversión que puede estar compuesto por una variedad de activos, desde acciones hasta bonos o materias primas, todo en un único paquete. Dado que se negocia en el mercado de valores, se puede comprar y vender fácilmente como un valor comercializable.

Si bien sus cifras no alcanzan aquellas de los activos gestionados en fondos mutuos y fondos de pensiones, la popularidad de los ETF ha crecido en los últimos años. Por ejemplo, en 2019, los fondos invertidos en ETF en todo el mundo sumaron alrededor de 6.1 billones de dólares en comparación conlos 4.6 billones de dólares del año anterior, según datos de Statista. A continuación, se incluye ungráfico que muestra este aumento en comparación con los fondos de cobertura.

Efectivo global en ETF frente a fondos de cobertura

¿Cuáles son los diferentes tipos de ETF?

Los diferentes tipos de ETF abarcan desde los ETF diseñados para replicar determinados índices hasta productos especializados de materias primas. En términos generales, los diferentes tipos de ETF se pueden definir de la siguiente forma:

  1. Los ETF de bonos, que incluyen bonos corporativos, gubernamentales y municipales.
  2. ETF de materias primas, que invierten en las principales materias primas como el oro y/o el petróleo.
  3. ETF de divisas, que invierten en divisas como el USD y el CAD.
  4. ETF industriales, que replican sectores concretos como el de la biotecnología o el comercio minorista.
  5. ETF inversos, que se centran en la venta al descubierto e intentan obtener provecho de las tendencias bajistas.

Por ejemplo, el Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV) es un ETF industrial que engloba a diversas compañías pertenecientes al sector sanitario. El siguiente gráfico muestra la composición proporcional de este ETF por compañía.

Composición del XLV por acción

¿Cuáles son las ventajas de invertir en ETF?

Invertir en un ETF ofrece muchas ventajas, desde la posibilidad de comprar y vender en cualquier momento del día de negociación hasta la amplia gama de activos donde elegir, posibles ventajas fiscales y mucho más. A continuación, se resumen algunas de las ventajas principales.

  • Comodidad: los ETF permiten al inversor acceder a una amplia variedad de activos de varios sectores. Además, los ETF se pueden comprar o vender en cualquier momento durante el día de negociación, a diferencia de los fondos mutuos, que se liquidan tras el cierre del mercado.
  • Coste: los ETF no tienen comisiones sobre ventas, aunque sí pueden aplicarse comisiones decorretaje y porcentajes de gastos
  • Diversificación: el riesgo se puede gestionar de forma más eficaz con una cartera diversificada
  • Ventajas fiscales: los ETF no suelen distribuir ganancias de capital. Esto permite que algunos inversores los mantengan durante períodos de tiempo más largos para que sus inversiones en acciones a largo plazo reciban un tratamiento fiscal más favorable.
  • Versatilidad: debido a que se negocian como acciones, los ETF permiten ejecutar diferentes tipos de órdenes como órdenes de límite y stop. Además, los inversores pueden comprar a préstamo, lo cual no es posible con los fondos mutuos.

Teniendo en cuenta todo lo anterior, merece la pena considerar si los ETF son el mejor instrumento para operar en mercados específicos. Por ejemplo, con el ETF EWA, un trader puede tener acceso a empresas con una alta exposición en Australia, lo cual le permite acceder a los consumidores y la economía de Australia. Sin embargo, los inversores también pueden operar con el rendimiento de la economía australiana mediante el par de divisas AUD/USD. Los ETF también ofrecen las ventajas del mercado de divisas, cuyos horarios de trading son de 24 h al día, durante 5 días, y su liquidez es potencialmente mayor.

¿Cuáles son los ETF más populares?

Entre los ETF más populares en términos de volumen de negociación, a fecha de marzo de 2020, se encuentra el ETF SPDR S&P 500 (SPY), que replica el índice bursátil S&P 500. Otras opciones populares incluyen el ETF iShares MSCI Emerging Markets (EEM), que replica las acciones de los mercados emergentes, y el ETF VanEck Vectors Gold Miners (GDX), que sigue el rendimiento del NYSE ARCA Gold Miners Index.

El siguiente gráfico muestra una imagen de los diez ETF más negociados por volumen de negociación promedio, es decir, el número promedio de acciones negociadas en un día, con fecha de marzo de 2020.

ETF más populares por volumen de negociación promedio diario

Cómo invertir en un ETF:

Ahora que ya sabe qué es un ETF y cuáles son algunos de los más populares, el siguiente paso es invertir en un ETF. Para ello, debe seguir estos pasos:

  1. Abra una cuenta con su bróker. En función del bróker, los inversores tendrán acceso a una variedad de ETF que se negocian como acciones individuales. Algunos brókeres permiten operar con ETF de su propiedad sin comisiones, mientras que otros están asociados con proveedores de ETF independientes. Además de conocer la posible comisión de corretaje para comprar o vender, los inversores también deben analizar el porcentaje de gastos anuales de cada ETF para comprender lo costoso que será mantener la operación.
  2. Planifique su cartera. A la hora de crear una cartera, es importante diversificar. Muchos ETF contienen títulos similares a otros, por lo que el inversor debe asegurarse de que su cartera incluya diferentes clases y una amplia variedad de activos. Por ejemplo, puede que un inversor desee mantener un ETF centrado en acciones de crecimiento consolidadas, o bien mantener un ETF de pequeña capitalización, o uno con una exposición diferente por sector o área geográfica para equilibrar el riesgo. Observe los volúmenes de negociación para disponer de un indicador de la popularidad y examine el historial de rendimiento de cada ETF para tener una idea de su rendimiento más reciente. En cualquier caso, recuerde que el rendimiento histórico no es garantía de resultados futuros.
  3. Ejecute la orden. Al igual que con las acciones, proceda a realizar la orden identificando el símbolo de cotización y anotando el precio, el número de acciones y el tipo de orden, y decida si desea aplicar órdenes de límite y stop si están disponibles.

Fondos cotizados: resumen

En resumen, operar con un ETF puede ser una opción de inversión atractiva si se estudia a fondo y se ejecuta como parte de una cartera equilibrada. Recuerde las siguientes directrices:

  • Conozca el tipo de ETF. Asegúrese de que conoce los activos que constituyen cada producto, desde los ETF de bonos hasta los ETF de materias primas, para crear una cartera equilibrada.
  • Identifique los objetivos de su inversión o cartera. Ya sea para obtener ventajas fiscales o por comodidad, el inversor debe saber siempre por qué está usando este producto en detrimento de otros activos individuales.
  • Estudie el mercado. ¿Cuáles son los ETF más populares y por qué? Leer las experiencias de trading de otros inversores con ciertos ETF puede servirle de inspiración a la hora de crear su cartera.

Una vez que haya realizado el estudio, los siguientes pasos son abrir una cuenta y ejecutar la orden.

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Como mencionamos antes, existen diversos ETF que comprenden una variedad de activos diferentes, muchos de los cuales aborda DailyFX, con un enfoque en las divisas, los índices y las materias primas.

  • Para obtener más información sobre los valores que forman parte de los ETF de acciones, lea más acerca de los tipos de acciones.
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